RT Journal Article
T1 Riesgo de financiación del terrorismo: Vulnerabilidades de los canales de pago
T1 Terrorist financing risk: Vulnerabilities in the payment systems
A1 Martínez Martínez, María Julia
AB Este artículo evalúa el riesgo de financiación del terrorismo en los canales de pagotradicionales. Combatir la financiación del terrorismo es uno de los principales frentes en la luchacontra la actual amenaza yihadista y una prioridad global. Las recomendaciones del enteintergubernamental independiente Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sonreconocidas universalmente como el estándar en la lucha contra la financiación del terrorismo. Larecomendación número 1 establece que los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgosen materia de financiación de terrorismo, aplicando un Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) quedepende de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencia. En este contexto, se estudia elfuncionamiento de los canales de pago tradicionales, así como sus vulnerabilidades. Finalmente, sedestaca la importancia de disponer de un sistema de pagos eficiente, para evitar la proliferación delas actividades informales y prevenir usos indebidos, como la financiación del terrorismo
AB The aim of this article is to assess the terrorist financing risk through the traditionalpayment systems channels. Combating terrorist financing is on the front line against the currentthreat posed by the jihadi terrorism and a global priority. The inter-governmental body FinancialAction Task Force (FATF) recommendations are recognized as the global counter-terrorist financingstandard. Recommendation number 1 calls countries to identify, assess, and understand theirterrorist financing risks, applying a Risk Based Approach (RBA) which depends on three factors:threat, vulnerability and consequence. Within this context, the way traditional payment systemschannels operate is studied, so as their vulnerabilities. Finally, the importance of an efficient paymentsystem is highlighted in order to avoid the proliferation of informal activities and to prevent misusessuch as terrorist financing
PB United Academic Journals
YR 2016
FD 2016
LK http://hdl.handle.net/10272/17237
UL http://hdl.handle.net/10272/17237
LA spa
DS Repositorio Institucional de la Universidad de Huelva
RD 28 may 2026